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信达证券 在北京证监局5月7日发布的《关于对祝瑞敏采取出具监管谈话监管措施的决定》中，主要提到了两个问题，其中包括信达证券在开展ABS业务过程中未建立有效的约束制衡机制，ABS业务开展环节违规，风险管理缺位，部分ABS项目存续期信息披露不完整。 ABS是一种债券性质的金融工具，与一般债券不同，它是一种以资产信用为支持的证券，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。 近年来，随着金融机构和企业对发行ABS的热情不断升温，其市场规模也持续增长。目前，ABS已经成为国内债券市场的主流产品之一，也是市场的重要融资手段。 上述人士还表示，基于信达证券在债券和ABS业务上的优势，主要负责债券业务的投行部门一度由公司总经理祝瑞敏亲自带队。 IPG中国首席经济学家柏文喜介绍：“ABS业务因为业务流程较长，无论是在基础资产梳理、信用增级、现金流归集与分配，还是证券发行过程和发行后管理中都涉及众多专业性较强的合规环节，并需要整个业务链条上的承作、结构化产品设计、发行与交易、托管机构、中介机构的全面与有效配合，因此也就很容易出现较多的违规节点和违规事项。而作为ABS融资的总协调机构，就券商勤勉尽责的要求而言，自然也就在任何环节和节点的责任都无法排除。” 除了ABS展业违规外，在北京监管局对祝瑞敏的约谈通知中还提到，信达证券投行业务合规人员配备不足、薪酬管理不健全，投行业务内部控制有效性不足，对同类业务未执行统一标准，合规检查和利益冲突审查不规范。 来源：证监会辽宁监管局 不只是安徽，4月25日，辽宁证监局发布了对信达证券阜新解放大街证券营业部采取出具警示函措施的决定。辽宁证监局称，该营业部原工作人员在任职期间，存在替客户办理证券交易的行为，且营业部对客户在电话回访中反映理财经理承诺收益的违规线索，未及时予以核查处理，还在客户回访中存在工作人员诱导客户回答问题、未完整保存回访录音情况。 从时间来看，算上北京刚刚给出的两张罚单，信达证券年内收到罚单已达6张。 据更新的《招股书》披露，信达证券已按照监管要求，建立了合理完备的管理机制。从披露的公司员工专业结构来看，合规风控审计共177人，占员工总人数的6.75%。 值得一提的是，信达证券引入监管出身的吴立光担任合规总监。吴立光自1996年4月起，在证监会任职长达十三年，历任证监会稽查局主任科员、副处长，上市公司监管部副处长、调研员。直到2009年1月加入信达证券并担任合规总监至今，并于2021年4月起兼任首席风险官。 IPO之路步入尾声，不久后，信达证券即将登陆资本市场。你看好信达证券后续的发展吗？准备购买他家的股票吗？评论区聊聊吧！
